Al giorno d’oggi, quando le normative sono in continua evoluzione, essere conformi e disporre di tutte le licenze pertinenti è fondamentale. Poiché il settore del forex ha subito molti cambiamenti negli ultimi anni e si prevede che ne arriveranno altri, sono necessarie piena trasparenza, divulgazione e condizioni commerciali eque. A seconda di dove è registrata la tua azienda o dove opera la tua azienda, il tuo broker deve disporre delle licenze pertinenti.

Questo articolo tratterà come scoprire se un broker è autorizzato e regolamentato, nonché se dispone di autorizzazioni o determinate limitazioni relative alla sua azienda.

Controlla lo stato normativo di un broker
Prima di tutto, tutti i broker forex dovrebbero avere le loro licenze e regolamenti visualizzati sul loro sito web. Questi si trovano solitamente in fondo al loro sito, oppure attraverso una pagina dedicata contenente i loro atti legali.

I broker devono essere registrati o autorizzati. Ad esempio, le leggi canadesi sui titoli richiedono che tutte le persone coinvolte nel mercato forex, siano esse società, o persone coinvolte nel trading o nella consulenza, siano registrate presso la loro commissione locale sui titoli. In caso di esenzione dalla registrazione, potrebbe non essere richiesta la registrazione.

In ogni caso, gli investitori dovrebbero prima controllare le autorità di regolamentazione dei titoli statali per qualsiasi intermediazione prima di effettuare un investimento o una transazione. Lì avrai accesso a informazioni dettagliate sulla registrazione e sullo stato normativo di un broker.

Dove controllare: Stati Uniti
Se ti trovi negli Stati Uniti, sul sito Web BrokerCheck della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sono disponibili molte informazioni sui broker.

Se stai collaborando con un broker o semplicemente negoziando con uno, chiedi tutti i documenti del tuo potenziale broker al CRD (Central Registration Depository). Si tratta di un database automatizzato che include informazioni su licenze e registrazioni relative a oltre 650.000 broker forex.

Esempio di controllo della licenza
Ad esempio, se desideri controllare la licenza del tuo broker nel Regno Unito, dovresti visitare il sito della Financial Conduct Authority (FCA) e digitare il nome del broker nel registro dei servizi finanziari. Potresti anche provare a digitare il loro numero di licenza. Il secondo passo sarebbe vedere se la società è effettivamente autorizzata dalla FCA. Il terzo passo sarebbe controllare i tipi di clienti accettati dall’azienda. Ad esempio, alcuni broker accettano solo clienti istituzionali. Il prossimo passo è verificare se il broker ha delle limitazioni. L’ultimo passaggio sarebbe controllare eventuali altri nomi di marchi utilizzati dal broker specifico.

Trading over-the-counter: ignoranza dei rischi
Abbastanza sorprendentemente, sebbene i commercianti di tutto il mondo siano a conoscenza di queste normative, molti di loro sono ancora incapaci di rispettare le regole e assumersi responsabilità.

Le persone che partecipano ai mercati finanziari ignorano ancora il rischio di controparte. Questo, tuttavia, è uno dei maggiori rischi che chiunque nello spettro finanziario può affrontare. Il mercato dei cambi è un mercato over-the-counter (OTC), il che significa che le attività vengono negoziate direttamente tra le controparti senza essere quotate in borsa. Ciò comporta anche il rischio della mancanza di informazioni affidabili su un’azienda. Di conseguenza, c’è un’enorme quantità di rischio in un mercato OTC, quindi se non scegli il tuo partner in modo appropriato, abbastanza presto potresti imbatterti in alcune passività nascoste.