Hoy en día, cuando las regulaciones están en constante evolución, es vital cumplir con las normas y tener todas las licencias pertinentes. Dado que la industria de divisas ha sufrido muchos cambios en los últimos años, y se espera que vengan más, se necesitan transparencia total, divulgación y condiciones comerciales justas. Dependiendo de dónde esté registrada su empresa o dónde opere su empresa, su corredor debe tener las licencias correspondientes.

Este artículo cubrirá cómo puede averiguar si un corredor tiene licencia y está regulado, así como si tiene permisos o ciertas limitaciones con respecto a su empresa.

Consultar el estado normativo de un corredor
En primer lugar, todas las empresas de corretaje de divisas deben mostrar sus licencias y regulaciones en su sitio web. Por lo general, se pueden encontrar en la parte inferior de su sitio o a través de una página dedicada que contiene sus documentos legales.

Los corredores deben estar registrados o autorizados. Por ejemplo, las leyes de valores canadienses requieren que todas las personas involucradas en el mercado de divisas, ya sean empresas o personas involucradas en el comercio o el asesoramiento, estén registradas en su comisión local de valores. En caso de una exención de registro, no se les puede exigir que estén registrados.

En cualquier caso, los inversores primero deben consultar a los reguladores de valores estatales en busca de corretaje antes de realizar una inversión o una transacción. Allí tendrá acceso a una amplia información sobre el registro y el estado regulatorio de un corredor.

Dónde consultar: EE. UU.
Si se encuentra en los Estados Unidos, hay mucha información disponible sobre corredores en el sitio web BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

Si se está asociando con un corredor o simplemente opera con uno, solicite todos los documentos de su posible corredor al CRD (Depósito de registro central). Esta es una base de datos automatizada que incluye información sobre licencias y registros de más de 650 000 corredores de divisas.

Ejemplo de verificación de licencia
Por ejemplo, si desea verificar su licencia de corredor del Reino Unido, debe visitar el sitio de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y escribir el nombre del corredor en el Registro de Servicios Financieros. También puede intentar escribir su número de licencia. El segundo paso sería ver si la empresa está realmente autorizada por la FCA. El tercer paso sería comprobar los tipos de clientes que acepta la empresa. Por ejemplo, algunas casas de bolsa solo aceptan clientes institucionales. El siguiente paso es verificar si el corredor tiene alguna limitación. El último paso sería verificar cualquier otra marca que use el corredor específico.

Operaciones extrabursátiles: desconocimiento de los riesgos
Sorprendentemente, aunque los comerciantes de todo el mundo conocen estas regulaciones, muchos de ellos todavía son incapaces de cumplir con las reglas y asumir la responsabilidad.

Las personas que participan en los mercados financieros aún desconocen el riesgo de contraparte. Este, sin embargo, es uno de los principales riesgos que cualquier persona en el espectro financiero puede enfrentar. El mercado de divisas es un mercado extrabursátil (OTC), lo que significa que los activos se negocian directamente entre contrapartes sin cotizar en una bolsa. Esto también conlleva el riesgo de falta de información fiable sobre una empresa. Como resultado, existe una enorme cantidad de riesgo involucrado en un mercado OTC, por lo que si no elige a su socio de manera adecuada, muy pronto podría encontrarse con algunas responsabilidades ocultas.